INFORMACIÓN CORPORATIVA


Sistema para la Administración del Riesgo Operativo
El presente Manual de Riesgo Operativo ha sido aprobado por la Junta Directiva de Sekuritas S.A. Corredores de Seguros, en cumplimiento de las disposiciones establecidas en relación con el tema por parte de la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC), y tiene como objetivos dar cumplimientos a la regulación prudencial de la mencionada Superintendencia y obtener una efectiva administración del riesgo operativo en Sekuritas.

a. Políticas para la administración del riesgo operativo
Todos los funcionarios de Sekuritas así como las personas que como externos prestan servicios a Sekuritas deberán en todo momento:
  • Dar cumplimiento a las normas expedidas por la SFC.
  • Implementar el sistema de administración del riesgo operativo dentro de la estructura del Sistema de Gestión de Calidad (SGC)de Sekuritas.
  • Cumplir con el procedimiento para detectar la ocurrencia de eventos de riesgo operativo, lo cual se hará a través del Procedimiento de manejo del servicio no conforme.
  • Radicar oportunamente cualquier evento que pueda constituir una no conformidad o un evento de riesgo operativo
  • Todos los eventos de riesgo operativo ocurridos deberán ser registrados por la persona responsable en el “Registro de Eventos de Riesgo Operativo”.
  • Capacitar el personal de Sekuritas en relación con el Sistema de Administración del Riesgo Operativo de Sekuritas de acuerdo con lo establecido en este manual y en las disposiciones de la SFC.
  • Conocer los planes de contingencia y de continuidad del negocio.
  • Avisar a Presidencia cuando considere que pueden presentarse conflictos de interés, para que ésta proceda con la revisión de la situación.
b. Metodologías para la identificación, medición y control y los niveles de aceptación del riesgo operativo.
Como metodologías para la Identificación, medición y control del riesgo operativo Sekuritas ha establecido los siguientes procedimientos y procesos.
• Procedimiento para el manejo del servicio no conforme, este procedimiento tiene como objetivo la identificación de todo tipo de conductas o eventos que constituyan el incumplimiento de un proceso o de un procedimiento establecido en Sekuritas o de un requisito legal. Adicionalmente este procedimiento pretende identificar las quejas de los clientes y/o de cualquier externo en relación con nuestras actuaciones. Todo evento de riesgo operativo deberá ser registrado como una no conformidad y posteriormente registrado en el “Registro de Eventos de Riesgo Operativo”. Vale la pena aclarar que toda no conformidad no constituye un evento de Riesgo Operativo.
• Procedimiento para el manejo de Acciones de Mejora (Correctivas y Preventivas). Mediante este procedimiento se establecen los pasos a seguir para llevar a cabo las acciones de mejora. Las acciones de mejora pueden tener su origen en no conformidades existentes o potenciales. Mediante las acciones de mejora se pretende identificar las causas o posibles causas de una no conformidad y establecer el plan de trabajo para eliminar la causa o posible causa de la no conformidad.
• Proceso para la Mejora Continua. Este proceso vela porque al interior de Sekuritas en todos los procesos se presente la mejora continua. Este proceso hace seguimiento a las acciones de mejora y su eficacia. Presta soporte a los dueños de los procesos en la mejora de cada proceso.

c. Estructura organizacional del SARO en Sekuritas.
La estructura organizacional del SARO de Sekuritas está compuesta por los siguientes órganos: (i) Junta Directiva (ii) Representante Legal (iii) Unidad de Saro (iv) Comité de Auditoría (v) Revisoría Fiscal

d. Roles y responsabilidades de quienes participan en la administración del riesgo operativo.
(i) La Junta Directiva de Sekuritas tendrá las siguientes funciones y responsabilidades:
• Establecer las políticas relativas al SARO para Sekuritas.
• Aprobar el Manual de Riesgo Operativo y sus actualizaciones.
• Hacer seguimiento y pronunciarse sobre perfil de riesgo operativo de Sekuritas.
• Establecer las medidas relativas al perfil de riesgo, teniendo en cuenta el nivel de tolerancia al riesgo de Sekuritas, fijado por la misma Junta Directiva.
• Pronunciarse respecto de cada uno de los puntos que contengan los informes periódicos que presente el Representante Legal.Pronunciarse sobre la evaluación periódica del SARO, que realicen los órganos de control. • Proveer los recursos necesarios para implementar y mantener en funcionamiento, de forma efectiva y eficiente, el SARO.
(ii) Representante Legal tendrá las siguientes funciones y responsabilidades:
• Diseñar y someter a aprobación de la Junta Directiva el Manual de Riesgo Operativo y sus actualizaciones.
• Velar por el cumplimiento efectivo de las políticas establecidas por la Junta Directiva.
• Adelantar un seguimiento permanente de las etapas y elementos constitutivos del SARO que se llevan a cabo en Sekuritas.
• Designar el área o cargo que actuará como responsable de la implementación y seguimiento del SARO – (Unidad de Riesgo Operativo).
• Desarrollar y velar porque se implementen las estrategias con el fin de establecer el cambio cultural que la administración de este riesgo implica para Sekuritas.
• Adoptar las medidas relativas al perfil de riesgo, teniendo en cuenta el nivel de tolerancia al riesgo, fijado por la Junta Directiva.
• Velar por la correcta aplicación de los controles del riesgo inherente, identificado y medido.
• Recibir y evaluar los informes semestrales presentados por la Unidad de Riesgo Operativo de Sekuritas.
• Velar porque las etapas y elementos del SARO cumplan con las disposiciones señaladas en la Circular Externa 048 de 2006 y demás normas que lo modifiquen.
• Velar porque se implementen los procedimientos para la adecuada administración del riesgo operativo a que se vea expuesta Sekuritasen desarrollo de su actividad.
• Aprobar los planes de contingencia y de continuidad del negocio y disponer de los recursos necesarios para su oportuna ejecución.
• Presentar un informe periódico, como mínimo semestral, a la Junta Directiva sobre la evolución y aspectos relevantes del SARO, incluyendo, entre otros, las acciones de mejora (preventivas y/o correctivas) implementadas o por implementar y el área o persona responsable.
• Establecer un procedimiento para alimentar el registro de eventos de riesgo operativo.
• Velar porque el registro de eventos de riesgo operativo cumpla con los criterios de integridad, confiabilidad, disponibilidad, cumplimiento, efectividad, eficiencia y confidencialidad de la información allí contenida.Incluir una indicación sobre la gestión adelantada en materia de administración de riesgo operativo, en su informe de gestión, al cierre de cada ejercicio contable.
(iii) La Unidad de Riesgo Operativo La Unidad de Riesgo Operativo tendrá las siguientes funciones:
• Definir los instrumentos, metodologías y procedimientos tendientes a que Sekuritasadministre efectivamente su riesgo operativo, en concordancia con los lineamientos, etapas y elementos, mínimos previstos en el SARO.
• Desarrollar e implementar el sistema de reportes, internos y externos, del riesgo operativo.
• Administrar el registro de eventos de riesgo operativo.
• Coordinar la recolección de la información para alimentar el registro de riesgo operativo.
• Evaluar el impacto de las medidas de control potenciales para cada uno de los eventos de riesgo identificados y medidos.
• Establecer y monitorear el perfil de riesgo individual y consolidado de Sekuritas, e informarlo al representante legal.
• Realizar el seguimiento permanente de los procedimientos y planes de acción y acciones de mejora relacionados con el SARO y proponer sus correspondientes actualizaciones y modificaciones.
• Desarrollar los modelos de medición del riesgo operativo.
• Desarrollar los programas de capacitación de Sekuritasrelacionados con el SARO.
• Realizar seguimiento a las medidas adoptadas para mitigar el riesgo inherente, con el propósito de evaluar su efectividad.
Reportar semestralmente al Representante Legal la evolución del riesgo, los controles implementados y el monitoreo que se realice sobre el mismo
- DEFENSOR DEL CONSUMIDOR FINANCIERO

- PREGUNTAS FRECUENTES
SIGUENOS
CONTACTO
BOGOTÁ D,C - CO
+571 746 64 64
SAN ANDRES ISLAS - CO
+578 512 63 16
MEDELLÍN - CO
+574 311 88 33
sekuritas@sekuritas.com.co